9 pistes pour améliorer la fidélisation de vos clients comme IOBSP expert en financement

Bonne nouvelle : les IOBSP experts en solutions de financement connaissent une situation de marché de plus en plus favorable, 2024 confirmant par exemple une nette tendance de reprise dans la production des nouveaux crédits à l’habitat, avec, selon la Fédération Bancaire Française, 9,6 Mds de nouveaux encours en septembre contre 6,9 Mds en mars. 

Mais si cette année est beaucoup plus dynamique pour notre secteur et que la tendance est au beau fixe (les taux continuent à se détendre), elle nous a tout de même permis de tirer un constat dont il faut pleinement mesurer l’importance : le client du courtier est de plus en plus exigeant.

Car l’objectif de l’emprunteur particulier n’est plus de trouver le bon produit au meilleur prix, mais de bénéficier d’une solution personnalisée et de vivre une expérience positive.

Conséquence : l’ensemble des courtiers redoublent d’efforts pour optimiser leur fameux « process client », de l’onboarding à la signature du crédit, jusqu’au suivi.

Devant un environnement aussi compétitif, les IOBSP ont bien compris que la fidélisation du client est désormais une priorité stratégique indiscutable. Voici 9 idées facilement actionnables pour bâtir une relation solide et durable avec vos clients.

1. Offrir une expérience client exceptionnelle : l’importance de la personnalisation

Chaque client a des besoins et des attentes uniques. 

Pour les déceler, il est fondamental de prendre le temps de poser un certain nombre de questions et de faire preuve d’écoute active (laisser la parole à l’interlocuteur et poser des questions en fonction de ce qui a été exprimé). Certains auront besoin d’explications détaillées, là où d’autres préféreront des réponses rapides et synthétiques. Restez agiles dans votre communication.

Astuce pratique : Déjà, il semble logique d’encourager la multiplication des méthodes de prise de contact pour faciliter les interactions. Ensuite, nous ne pouvons que vous encourager à mettre en place un système CRM pour centraliser les informations de chacun des clients. Grâce au CRM, il est plus facile de couvrir le besoin du client et d’analyser ses défis. Bref, d’offrir une expérience client personnalisée.

2. Travailler sur la confiance : rester transparent à chaque étape

De nombreuses études universitaires ont démontré qu’il existait une défiance des Français à l’égard du secteur financier. Une partie du travail de l’IOBSP est donc de tout faire pour générer de la confiance au sein de la relation ! Pour travailler ce rôle fiduciaire qui vous incombe, un maître-mot : la transparence. Expliquez clairement les différentes étapes du processus de financement et les éventuelles contraintes rencontrées. En étant honnête, même en cas de difficulté, vous renforcez la relation de confiance.

Astuce pratique : Si un dossier risque d’être refusé, alertez bien en amont sur ses raisons et montrez déjà que vous avez en tête des solutions alternatives. Cela évitera les risques de frustration et augmentera votre crédibilité auprès du client.

3. Maintenir le contact dans la durée et offrir un suivi : la conclusion du dossier n’est pas la conclusion de la relation

Le travail commercial d’un IOBSP ne s’arrête pas une fois l’emprunt signé. 

Il peut être intéressant de conserver les informations de contact du client pour le solliciter quelques mois plus tard. L’idée est de savoir comment se déroule son projet et s’il rencontre des difficultés. Surtout, ne vous inquiétez pas de déranger : ce suivi post-dossier montre que vous vous souciez réellement de leur satisfaction et vous ouvrira peut-être d’autres opportunités commerciales.

Astuce pratique : En tant que courtier, vous rencontrez quotidiennement beaucoup de monde. Il peut donc être difficile de se souvenir des dossiers quelques mois après les avoir traités. Pour optimiser le suivi, il est tout à fait possible de planifier un e-mail automatique trois à six mois après la finalisation d’un prêt. N’hésitez pas à ajouter une touche personnelle en mentionnant un détail spécifique de l’entretien. Exemple : Vous avez appris que votre client déménageait dans une autre ville ? Commencez votre mail en lui demandant si son installation s’est bien déroulée.

4. Éduquer ses clients pour les impliquer dans le processus, rester accessible et éviter le jargon, esprit de coaching financier

Années après années, les nouvelles études sur le sujet sont unanimes : les Français manquent d'éducation financière. Former les clients pendant tout le processus commercial, du moment où ils ouvrent la porte de votre cabinet, jusqu’au déblocage des fonds, est devenu plus qu’une simple nécessité professionnelle : un véritable enjeu de société. 

Or, un client informé est un client pleinement capable de prendre des décisions éclairées et d’en comprendre les conséquences. Se faisant, vous optimisez sa satisfaction.

Si vous êtes capable d’expliquer de manière simple et accessible des notions complexes liées aux prêts et aux taux d’intérêt, vous renforcez votre rôle d’expert et démontrez que votre démarche est entièrement tournée vers une volonté d’aider. 

Astuce pratique : N’hésitez pas à créer des guides et des infographies qui résument les points essentiels à retenir sur les produits que vous distribuez. Il convient d’éviter absolument la posture du sachant devant l’apprenant. Cela risque de vous porter préjudice sur le plan commercial. Beaucoup plus tournée « accompagnement » et « conseil », optez plutôt pour la posture du coach.

5. Prodiguer une expérience client inoubliable

Le métier d’IOBSP expert en financement est souvent perçu par la société comme technique et administratif. Il est important de faire démentir ces a priori.

Soyez disponible, réactif et chaleureux. Le client a besoin de se sentir humanisé. Il aura beaucoup de mal à pousser de nouveau la porte de votre cabinet s’il a l’impression d’avoir vécu un entretien complètement standardisé.

Astuce pratique : Vous pouvez faire des petits gestes personnalisés qui ne vous coûtent pas grand-chose, mais qui peuvent être très importants sur le plan symbolique, comme l’envoi d’une carte de remerciement ou le passage d’un appel de courtoisie après l’approbation d’un prêt.

6. Communiquer régulièrement grâce à une newsletter

La digitalisation du métier d’IOBSP est une réalité qu’il ne faut pas négliger. Vous devez donc tout mettre en œuvre pour développer votre présence en ligne.

Restez dans l’esprit de vos clients en leur envoyant régulièrement des actualités utiles, des conseils financiers ou des informations sur vos services. Une newsletter trimestrielle est un excellent moyen de maintenir le contact tout en offrant de la valeur gratuite à votre clientèle (informations sur les services).

Astuce pratique : RGPD oblige, au moment de récolter l’adresse mail de votre client, n’oubliez pas de vous assurer qu’il consent à ce que vous envoyiez votre newsletter. Votre newsletter ne doit pas seulement donner des informations froides sur les taux d’intérêt, mais elle doit aussi être le reflet d’une identité commerciale spécifique. Travaillez votre ton !

7. Utiliser les plateformes pour renforcer votre accessibilité

Les réseaux sociaux sont un excellent moyen d’interagir avec vos clients et de partager vos expertises. 

Ils sont aussi un excellent moyen de travailler sur la fidélisation d’une typologie de clients beaucoup plus connectée. Répondez rapidement aux commentaires et aux messages privés pour afficher votre accessibilité et votre professionnalisme.

Astuce pratique : Visez en priorité les réseaux favoris de votre clientèle. Pour une clientèle de particuliers, Facebook et Instagram peuvent suffire. Ne négligez pas non plus l’utilisation de WhatsApp pour plus d’instantanéité.

8. Demander du feedback pour améliorer vos services

Ce que pensent vos clients de vous est une mine d’informations précieuses que beaucoup n’exploitent pas. Pourtant, elle permet d’identifier vos points forts et vos axes d’amélioration sans avoir à débourser le moindre centime. Vous devez définitivement montrer à vos clients que leur avis compte.

Astuce pratique : Mettez en place une enquête rapide (3 à 5 questions) avec un outil en ligne comme Google Forms. Si vous utilisez Google My Business, n’hésitez pas à solliciter un avis auprès d’eux (surtout lorsque vous êtes sûr qu’ils ont vécu une très belle expérience en faisant appel à vous). Ne baissez pas les bras : vous n’avez pas besoin que tous répondent à votre demande d’avis.

9. Proposez des solutions sur-mesure et innovantes : ne pas avoir peur de se spécialiser sur quelques produits

En tant qu’IOBSP, vous avez la possibilité de choisir les mandats que vous souhaitez signer et donc les produits de financement que vous souhaitez distribuer. Beaucoup pensent que pour développer une activité, la bonne stratégie est de pouvoir offrir un maximum de produits. En réalité, la spécialisation dispose de nombreux avantages : 1. Faciliter la gestion de votre activité 2. Être mieux perçu par vos clients comme un véritable expert.

Astuce pratique : Positionnez-vous comme un spécialiste dans un domaine précis (comme le regroupement de crédits) et diversifiez-vous sur une poignée de produits de financement que vous maîtrisez sur le bout des doigts.

Pourquoi la fidélisation est un levier stratégique pour les IOBSP ?

Améliorer vos efforts de fidélisation ne va pas seulement vous permettre de garder un contact avec vos clients historiques. 

C’est également une stratégie générale qui va renforcer votre crédibilité auprès d’eux, et développer votre réseau recommandations après recommandations. Le but étant que vos clients se transforment en véritables ambassadeurs de votre activité.

Résultat : les clients historiques deviennent un vivier de nouveaux prospects, complément indispensable à vos efforts quotidiens de prospection.

Si les résultats peuvent ne pas se ressentir à court terme, gardez à l’esprit que la fidélité se construit jour après jour par une approche proactive et une attention sincère renouvelée aux besoins de vos clients. Essayez d’approfondir quelques-unes de ces pistes, et il y a de grandes chances que vous en tiriez un certain bénéfice.

Sale & Leaseback

Vous avez une clientèle professionnelle ? Le dispositif sale & leaseback pourrait alors vous intéresser. En l’occurrence, ce procédé permet à une entreprise d’obtenir une trésorerie importante grâce à la cession d’actifs immobiliers. Après la vente, l’entreprise continuera toutefois de profiter des actifs cédés, en les louant.

Pour notre part, nous avons la capacité de vous épauler par rapport à ce type d’opération. En plus de vous accompagner de manière opérationnelle sur chaque affaire, nous pouvons mettre à votre disposition notre réseau constitué d’investisseurs et de partenaires bancaires.

Prêt professionnel

Dans notre rôle de grossiste pour IOBSP, nous fournissons également des solutions de financement destinées aux professionnels.

A savoir, vos clients professionnels peuvent avoir besoin de fonds pour financer une création d’entreprise ou encore le développement de leur activité. Au lieu d’opter pour une augmentation de capital, les entreprises peuvent effectivement préférer souscrire un prêt.

Quoi qu’il en soit, nous pouvons donc vous proposer une solution attractive en matière de prêt professionnel. N’hésitez donc pas à solliciter Bankkeys, grossiste pour IOBSP, sur le sujet si ce type de produit vous intéresse.

Prévoyance

Aussi bien les particuliers que les indépendants (artisans, commerçants, professions libérales, micro-entrepreneurs) ont intérêt à souscrire un contrat de prévoyance. En effet, cette solution permet d’être couvert en cas d’imprévu menant à une incapacité de travail, une invalidité voire de décès.

Certains de vos clients peuvent être intéressés par ce type de solution ? Sachez alors que vous pourriez les accompagner sur le sujet grâce à un partenariat avec une plateforme de grossiste en crédit telle que Bankkeys.

En tant que grossiste pour IOBSP, nous pouvons donc fournir à nos partenaires de nombreuses solutions de financement. Ainsi, ces derniers pourront répondre à une large palette de demandes clients. Contactez notre équipe sans hésiter pour avoir davantage de précisions sur certaines solutions ou pour toute présentation plus détaillée !

Un accompagnement premium proposé à travers divers services

Notre fonction de grossiste pour IOBSP ne se limite pas à fournir des solutions de financement, aussi performantes soient-elles. En effet, nous avons fait le choix d’offrir en plus des services premium à nos partenaires. Et c’est ce qui nous différencie grandement de tout autre grossiste pour IOBSP.

Pour information, nous prévoyons un accompagnement personnalisé avec tous nos partenaires, courtiers ou IOBSP. Plus précisément, nous dessinons à chaque fois cet accompagnement en fonction des besoins relevés.

De manière générale, nos services peuvent se découper selon plusieurs dimensions : opérationnel, juridique, conformité, digital, print, sourcing ou encore informatique. Si besoin, nous proposons également des formations à nos partenaires avec un objectif de montée en compétences par rapport à l’ensemble de nos solutions.

Vous désirez en savoir davantage quant à nos services et notre accompagnement ? Contactez BankKeys, votre packageur en crédit BtoB sans hésiter !

Un service proposé aux courtiers

Vous exercez le métier de courtier ? Nouer un partenariat avec un grossiste pour IOBSP présente alors un certain intérêt pour vous. En l’occurrence, devenir partenaire avec Bankkeys vous permettra d’accéder à de nombreuses solutions de financement. Ainsi, cela vous permettra tout d’abord de diversifier votre activité. Comme vous l’imaginez, cette diversification sera rémunératrice. De plus, elle vous permettra sans doute de fidéliser davantage votre clientèle.

En parallèle, devenir partenaire d’un grossiste pour IOBSP comme Bankkeys permet d’accéder à des offres particulièrement concurrentielles. Ainsi, vous pourriez obtenir un véritable avantage concurrentiel par rapport à vos concurrents.

Une conservation de votre activité principale en prêt immobilier

Si vous exercez actuellement le métier de courtier, notez qu’un partenariat avec un grossiste pour IOBSP ne contrariera pas votre activité principale en prêt immobilier. Effectivement, vous pourrez la conserver. A côté de celle-ci, vous pourrez toutefois diversifier votre offre et vos solutions de financement. Assurément, cela vous permettrait de toucher de nouvelles cibles et d’avoir une nouvelle typologie de clients.

Un partenariat possible avec les IOBSP en devenir

Vous avez le projet de devenir IOBSP ? Pour lancer votre activité, vous pouvez alors vous appuyer sur un partenariat avec un grossiste pour IOBSP. En l’occurrence, nous vous proposons deux alternatives : vendre les solutions Bankkeys en marque blanche ou exercer avec notre licence de marque.

Au-delà de nos solutions de financement, vous pourriez profiter d’un accompagnement complet avec des formations, plateforme en ligne, documents nominatifs, conseils personnalisés, etc. Tout en gardant votre indépendance, vous pourriez alors bénéficier d’outils performants, qui vous aideront à développer votre entreprise.

Partenariat avec Bankkeys : les conditions à respecter

Si vous avez envie de devenir partenaire avec Bankkeys, notez que quelques prérequis sont exigés. Tout d’abord, vous devez avoir une société immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés. Ensuite, vous devez prouver avoir suivi certaines formations dont LCC (Loi Crédit à la Consommation), DCI/MCD (Directive Crédit Immobilier) ou encore LAB (Lutte Anti-blanchiment). Enfin, vous devez posséder une capacité professionnelle IOBSP.

Grossiste pour IOBSP : les forces de Bankkeys

Comme vous l’imaginez, Bankkeys n’est pas le seul grossiste pour IOBSP. Toutefois, nous incarnons aujourd’hui un acteur dynamique sur le secteur grâce à plusieurs la réunion de plusieurs ingrédients. Tout d’abord, notre dynamisme s’explique par notre positionnement haut de gamme, qui est particulièrement apprécié par nos partenaires. Ensuite, notre expertise et notre expérience jouent en notre faveur. Notre proximité avec les banques et organismes de financement est aussi à mettre à notre crédit. Cela nous permet notamment d’assurer un traitement rapide de l’ensemble de vos dossiers clients. Enfin, notre transparence permet de créer une relation durable et de confiance avec nos IOBSP partenaires. Toutes ces forces font de Bankkeys, votre packageur en rachat de crédit, un acteur fiable et reconnu dans le secteur.

Vous voulez avoir davantage d’informations sur nos solutions ou nos services ? Vous aimeriez plus de détails sur le réseau Bankkeys, la politique de rémunération et avez une autre question ou vous êtes intéressé par un partenariat avec Bankkeys ? Quelle que soit votre demande, n’hésitez pas à contacter notre équipe dans les plus brefs délais. Nous serons ravis de répondre à toutes vos interrogations.