CRM à l’ère du digital et de l’IA : 6 raisons pour lesquelles on ne peut pas s’en passer en 2025

D’un côté, les clients ne souhaitent plus simplement profiter du meilleur produit au meilleur prix. Ils veulent aussi de l’efficacité, une optimisation des délais en matière de déblocage de fonds, un conseil personnalisé et un suivi durant tout le processus (de la demande de crédit à la réception des fonds).

En deux mots, ils sont devenus très exigeants en matière de parcours client.

De l’autre, il est indéniable que le marché du courtage - boosté par les progrès en IA - tend vers un environnement de plus en plus concurrentiel, ce qui entraîne une course toujours plus effrénée vers l’optimisation des pratiques professionnelles. Pour une meilleure organisation et une meilleure gestion du temps.

Dans un tel contexte, il est évident que le courtier ne peut plus se passer des nouveaux outils digitaux de gestion de l’information, et en particulier d’un CRM (Customer Relationship Management). 

Pourquoi ? Réponses ici.

Voici un aperçu du dashboard du CRM my-BankKeys fourni à ses partenaires IOBSP !

Définir ce qu’est un CRM

Un CRM (pour Customer Relationship Management) est un logiciel qui permet, comme son nom l’indique, de gérer une base de données clients dans une logique dynamique et de fluidifier la diffusion et l’échange d’informations.

La plupart du temps, ce type d’outil permet en effet de connaître en détail l’étape à laquelle le client est rendu dans son parcours de vente ainsi que l’ensemble de son historique : une aubaine pour tous les métiers de service, et en particulier les métiers à forte connotation commerciale.

Depuis ses dernières années, son utilisation explose : en somme, avoir à disposition un CRM tend à devenir une norme qu’il est difficile de questionner.

1. Mieux gérer ses relations clients et sa base de données

Comme vous le savez, un courtier expert en financement traite quotidiennement avec un grand nombre de clients. Sa base de données peut ainsi rapidement se compter en plusieurs milliers de contacts. 

Grâce au CRM, l’IOBSP gère de très grandes quantités d'informations sur ses clients, ce de manière 100% centralisée : 

• Les données de contacts et justificatifs (revenus…),
• l’historique des interactions et déblocage de fonds,
• les préférences de chacun,
• l’étape du parcours,
• suivi des leads (prospects).

Un coup d'œil rapide au profil d’un client permet d’aider les courtiers à personnaliser leurs services, anticiper les besoins des clients et maintenir des relations saines, dans une logique de réactivité et d’écoute.

Sans un CRM, il est très difficile de fournir un service à la hauteur des attentes du client moderne.

Certains créateurs de CRM mettent régulièrement à jour leurs outils pour y implémenter de nouvelles fonctionnalités liées à l’IA (sur une logique de saisie prédictive…).

2. Répondre aux enjeux compliance et administratifs : automatiser et gagner du temps

Ces dernières années, de nombreuses lois sont venues apporter plus de structure à notre profession. 

En ce moment, les courtiers évoluent ainsi dans un environnement réglementaire de plus en plus strict et doivent répondre à des obligations légales de plus en plus contraignantes.

Résultat : ils doivent jongler avec de nombreuses tâches administratives qui ne correspondent pas spécialement à leur cœur de métier, comme l’envoi des documents justificatifs obligatoires, la gestion du calendrier, etc.

En somme, le CRM automatise une quantité importante de tâches répétitives pour libérer du temps aux activités à plus forte valeur ajoutée. Le conseil, la négociation et la qualité de la relation commerciale.

Le maître mot du CRM : automatiser les tâches rébarbatives et à faible valeur ajoutée. Mais aussi diminuer son stress relatif aux craintes de sanction en cas d’oubli et de non-conformité.

3. Analyse des données pour une prise de décision éclairée

Un CRM moderne ne permet plus simplement de gérer de la data de manière inerte. 

Son objectif est désormais de croiser les données à disposition pour donner des insights dynamiques et exploitables en un claquement de doigt. 

Analyse du taux d’endettement pour répondre aux critères HCSF ? Messages d’alerte en cas de dossier incomplet ? Notification en cas de réponse du partenaire bancaire ? Le CRM du courtier doit absolument pouvoir lui donner ces séries d'indications.

En définitive, un CRM moderne est une aide à l’analyse qui permet de gérer chaque dossier de manière beaucoup plus sécurisée et efficace pour des prises de décision plus éclairées et optimiser la satisfaction des partenaires bancaires.

4. Amélioration de la collaboration entre partenaires

Même en étant indépendants, les courtiers travaillent souvent en équipe. Notamment avec des analystes de crédit ou des partenaires bancaires divers. 

Dans sa logique de centralisation des informations, un CRM permet de faciliter la collaboration et permet à chacun des membres d’une équipe d’accéder aux mêmes informations en temps réel. 

Cela a pour effet de limiter les échanges de mails interminables et de mieux transmettre.

La coordination est améliorée et les erreurs de communication sont réduites pour une hausse de la réactivité : la collaboration instantanée - même à distance - devient possible !

5. Expérience client optimisée

Comme expliqué ci-dessus, grâce aux progrès en matière de digital et d’IA, les clients sont de plus en plus habitués à une expérience personnalisée et sur-mesure : ils veulent des process fluides et clairs qui correspondent en tout point à leurs aspirations et besoins.

Certains clients sont habitués à utiliser le téléphone, d’autres préfèrent les réseaux sociaux. Un CRM optimise les interactions multicanales pour offrir une cohérence communicationnelle plus étoffée. 

En centralisant les informations, les courtiers répondent plus vite aux sollicitations diverses et bénéficient d’une optimisation des délais de prise en charge. La satisfaction clientèle augmente, ainsi que la fidélité associée ! 

6. Suivi des performances et optimisation continue

Il serait inconcevable qu’un sprinter de 100m qui souhaite battre son record n’utilise jamais de chronomètre.

De même, un IOBSP qui ne sait pas suivre ses performances navigue en eaux troubles. 

Sans indicateurs, comment peut-il savoir quels sont ses points faibles et accorder le temps qu’il faut pour appliquer des mesures correctives ?

Le CRM permet ainsi de suivre en direct les ventes et d’évaluer son efficacité commerciale. 

Avec les bons insights, le courtier peut réaliser des ajustements stratégiques réguliers qui participent à maximiser ses performances.

Le CRM my-BankKeys offre de nombreuses fonctionnalités, pour une meilleure efficacité globale !

Conclusion : les raisons du CRM BankKeys

À l’heure de l’intelligence artificielle et des gains de productivité considérables dans le secteur des services, le courtier ne peut plus se passer de CRM. 

Optimiseur de temps, facilitateur de communication, aide à l’analyse et à la mise en conformité, un CRM spécialement conçu pour les IOBSP experts en crédit est un outil qui change radicalement la qualité de vie du professionnel, mais aussi de sa prestation. 

À l’arrivée, le CRM sert l’intérêt de l’ensemble des parties prenantes ! 

Le courtier voit son quotidien embelli grâce à la simplification d’une très grande quantité de tâches.

Le client final bénéficie d’un suivi plus personnalisé grâce à la libération du temps du courtier (notamment dans une logique de coaching de suivi de dossier). Le processus administratif est accéléré, les fonds sont débloqués plus rapidement.

Le partenaire bancaire s’assure plus facilement d’une mise en conformité et délègue la partie commerciale.

C’est notamment la raison pour laquelle nous avons décidé, comme MIOBSP grossiste en crédits, de créer un CRM et de le mettre à disposition de chacun de nos partenaires (courtiers, partenaires bancaires…). D’après leurs témoignages réguliers, une initiative dont les conséquences apportent quotidiennement grande satisfaction !

Sale & Leaseback

Vous avez une clientèle professionnelle ? Le dispositif sale & leaseback pourrait alors vous intéresser. En l’occurrence, ce procédé permet à une entreprise d’obtenir une trésorerie importante grâce à la cession d’actifs immobiliers. Après la vente, l’entreprise continuera toutefois de profiter des actifs cédés, en les louant.

Pour notre part, nous avons la capacité de vous épauler par rapport à ce type d’opération. En plus de vous accompagner de manière opérationnelle sur chaque affaire, nous pouvons mettre à votre disposition notre réseau constitué d’investisseurs et de partenaires bancaires.

Prêt professionnel

Dans notre rôle de grossiste pour IOBSP, nous fournissons également des solutions de financement destinées aux professionnels.

A savoir, vos clients professionnels peuvent avoir besoin de fonds pour financer une création d’entreprise ou encore le développement de leur activité. Au lieu d’opter pour une augmentation de capital, les entreprises peuvent effectivement préférer souscrire un prêt.

Quoi qu’il en soit, nous pouvons donc vous proposer une solution attractive en matière de prêt professionnel. N’hésitez donc pas à solliciter Bankkeys, grossiste pour IOBSP, sur le sujet si ce type de produit vous intéresse.

Prévoyance

Aussi bien les particuliers que les indépendants (artisans, commerçants, professions libérales, micro-entrepreneurs) ont intérêt à souscrire un contrat de prévoyance. En effet, cette solution permet d’être couvert en cas d’imprévu menant à une incapacité de travail, une invalidité voire de décès.

Certains de vos clients peuvent être intéressés par ce type de solution ? Sachez alors que vous pourriez les accompagner sur le sujet grâce à un partenariat avec une plateforme de grossiste en crédit telle que Bankkeys.

En tant que grossiste pour IOBSP, nous pouvons donc fournir à nos partenaires de nombreuses solutions de financement. Ainsi, ces derniers pourront répondre à une large palette de demandes clients. Contactez notre équipe sans hésiter pour avoir davantage de précisions sur certaines solutions ou pour toute présentation plus détaillée !

Un accompagnement premium proposé à travers divers services

Notre fonction de grossiste pour IOBSP ne se limite pas à fournir des solutions de financement, aussi performantes soient-elles. En effet, nous avons fait le choix d’offrir en plus des services premium à nos partenaires. Et c’est ce qui nous différencie grandement de tout autre grossiste pour IOBSP.

Pour information, nous prévoyons un accompagnement personnalisé avec tous nos partenaires, courtiers ou IOBSP. Plus précisément, nous dessinons à chaque fois cet accompagnement en fonction des besoins relevés.

De manière générale, nos services peuvent se découper selon plusieurs dimensions : opérationnel, juridique, conformité, digital, print, sourcing ou encore informatique. Si besoin, nous proposons également des formations à nos partenaires avec un objectif de montée en compétences par rapport à l’ensemble de nos solutions.

Vous désirez en savoir davantage quant à nos services et notre accompagnement ? Contactez BankKeys, votre packageur en crédit BtoB sans hésiter !

Un service proposé aux courtiers

Vous exercez le métier de courtier ? Nouer un partenariat avec un grossiste pour IOBSP présente alors un certain intérêt pour vous. En l’occurrence, devenir partenaire avec Bankkeys vous permettra d’accéder à de nombreuses solutions de financement. Ainsi, cela vous permettra tout d’abord de diversifier votre activité. Comme vous l’imaginez, cette diversification sera rémunératrice. De plus, elle vous permettra sans doute de fidéliser davantage votre clientèle.

En parallèle, devenir partenaire d’un grossiste pour IOBSP comme Bankkeys permet d’accéder à des offres particulièrement concurrentielles. Ainsi, vous pourriez obtenir un véritable avantage concurrentiel par rapport à vos concurrents.

Une conservation de votre activité principale en prêt immobilier

Si vous exercez actuellement le métier de courtier, notez qu’un partenariat avec un grossiste pour IOBSP ne contrariera pas votre activité principale en prêt immobilier. Effectivement, vous pourrez la conserver. A côté de celle-ci, vous pourrez toutefois diversifier votre offre et vos solutions de financement. Assurément, cela vous permettrait de toucher de nouvelles cibles et d’avoir une nouvelle typologie de clients.

Un partenariat possible avec les IOBSP en devenir

Vous avez le projet de devenir IOBSP ? Pour lancer votre activité, vous pouvez alors vous appuyer sur un partenariat avec un grossiste pour IOBSP. En l’occurrence, nous vous proposons deux alternatives : vendre les solutions Bankkeys en marque blanche ou exercer avec notre licence de marque.

Au-delà de nos solutions de financement, vous pourriez profiter d’un accompagnement complet avec des formations, plateforme en ligne, documents nominatifs, conseils personnalisés, etc. Tout en gardant votre indépendance, vous pourriez alors bénéficier d’outils performants, qui vous aideront à développer votre entreprise.

Partenariat avec Bankkeys : les conditions à respecter

Si vous avez envie de devenir partenaire avec Bankkeys, notez que quelques prérequis sont exigés. Tout d’abord, vous devez avoir une société immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés. Ensuite, vous devez prouver avoir suivi certaines formations dont LCC (Loi Crédit à la Consommation), DCI/MCD (Directive Crédit Immobilier) ou encore LAB (Lutte Anti-blanchiment). Enfin, vous devez posséder une capacité professionnelle IOBSP.

Grossiste pour IOBSP : les forces de Bankkeys

Comme vous l’imaginez, Bankkeys n’est pas le seul grossiste pour IOBSP. Toutefois, nous incarnons aujourd’hui un acteur dynamique sur le secteur grâce à plusieurs la réunion de plusieurs ingrédients. Tout d’abord, notre dynamisme s’explique par notre positionnement haut de gamme, qui est particulièrement apprécié par nos partenaires. Ensuite, notre expertise et notre expérience jouent en notre faveur. Notre proximité avec les banques et organismes de financement est aussi à mettre à notre crédit. Cela nous permet notamment d’assurer un traitement rapide de l’ensemble de vos dossiers clients. Enfin, notre transparence permet de créer une relation durable et de confiance avec nos IOBSP partenaires. Toutes ces forces font de Bankkeys, votre packageur en rachat de crédit, un acteur fiable et reconnu dans le secteur.

Vous voulez avoir davantage d’informations sur nos solutions ou nos services ? Vous aimeriez plus de détails sur le réseau Bankkeys, la politique de rémunération et avez une autre question ou vous êtes intéressé par un partenariat avec Bankkeys ? Quelle que soit votre demande, n’hésitez pas à contacter notre équipe dans les plus brefs délais. Nous serons ravis de répondre à toutes vos interrogations.